一面第二题：1、首先对公司体系内商户有个了解，包括行业分布、规模大小、新旧客户占比、利润贡献；2、了解商户存在哪些风险？1）合规性，对二清、实名制、材料真实性、结算账户设置、商户评级、考察方式、可疑交易报送等是否符合监管要求。2）交易欺诈（含套现），对借贷记占比、交易渠道、终端布放、交易真实性（持卡人交易特征）、交易趋势等判断。3）电信诈骗、网络赌博，从交易小时集中度、金额离散度、移机、接口是否挪用、多商户关联等判断。4）洗钱，快进快出、整额、代付账户多等。5）盗账号（防团伙攻击），从交易设备、异常登入、修改密码手机号等异常行为分析，加强验证。6）电商比较关注的营销反作弊，这个我接触少，感觉对模型要求高一点，涉及到虚拟机、手机号、代理IP和行为路径追踪识别，我还蛮想做这个。7）渠道风险，做好渠道检测和限额。知道可能存在哪些风险就布置就好了，如果有补充的记得艾特我。